BPER Banca lancia “Ingegno”

Innovativa  piattaforma  multiramo intelligente  nata  con  l’obiettivo  di  adattarsi  a  ogni  esigenza  del  cliente  in  termini  sia finanziari, assicurativi e di protezione del patrimonio.

Si tratta di un ulteriore passo in avanti volto a dotare la rete del Gruppo BPER di tecnologie e soluzioni attraverso le quali gestire in modo personalizzato e flessibile nel tempo le esigenze finanziarie, patrimoniali e assicurative dei propri clienti.

“Ingegno” è una soluzione finanziaria efficiente e completa:

- è una polizza multiramo: combina, in modo altamente flessibile, i vantaggi del ramo I, che offre stabilità al capitale investito, a soluzioni di investimento di ramo III, che meglio si coniugano a poter cogliere prospettive di crescita dei mercati finanziari.

- le soluzioni di ramo III, in funzione delle caratteristiche e della esigenze di ogni singolo cliente, sono ampie, dinamiche ed articolate; prevedono oggi la possibilità di scegliere tra 22 fondi esterni, 3 portafogli di investimento e 3 fondi

“Ingegno” è una una soluzione patrimoniale: è uno strumento di pianificazione successoria che permette di accedere a tutti i vantaggi di una polizza vita:

- il beneficiario in caso di premorienza può essere chiunque, anche una persona fuori dall’asse ereditario;

- le prestazioni non rientrano nell’asse ereditario e le somme corrisposte in caso di decesso dell’assicurato sono esenti da imposte di successione;

- il capitale è impignorabile e insequestrabile (ai sensi dell’art. 1923 del C.C.)

Dal punto di vista fiscale le prestazioni sono soggette all’imposta sostitutiva e la tassazione avviene sulla plusvalenza realizzata in fase di liquidazione; inoltre la parte investita nella quota di ramo I non è soggetta all’imposta di bollo.

“Ingegno” è una soluzione dinamica: ogni cliente può scegliere liberamente di riconfigurare il proprio investimento nel tempo grazie a switch volontari e di optare inoltre tra diverse alternative di personalizzazione facoltative come il “take profit” (che permette di consolidare i guadagni ottenuti),l’attivazione di una copertura assicurativa (in caso di decesso dell’assicurato) o infine, la possibilità in caso di riscatto totale, di scegliere tra le diverse opportunità di conversione in rendita del capitale maturato. “Ingegno” è in continua evoluzione; è nato per offrire nel corso del tempo anche altri futuri benefici che potranno essere opzionati dai clienti, se graditi, all’interno della propria posizione.

“Ingegno” rafforza la  propria  partnership  commerciale tra BPER  Banca  e  Arca  Vita. Il minisito dedicato, www.arcavitaingegno.it, lanciato in contemporanea all’uscita del prodotto, ha la funzione di accompagnare il cliente alla scoperta delle caratteristiche di “Ingegno” in modo semplice e interattivo. Attraverso la navigazione è infatti possibile comprendere in modo trasparente tutte le combinazioni possibili che possono fare al caso dei clienti.

Fabrizio Greco, Responsabile Direzione Wealth & Investment Management di BPER Banca dichiara: "Il lancio di ‘Ingegno’ rappresenta un ulteriore passo in avanti verso un servizio di consulenza sempre più ‘su misura’ verso i nostri clienti. La consulenza patrimoniale a tutto tondo riflette il nostro ideale di servizio al cliente che quotidianamente desideriamo erogare; la piattaforma ‘Ingegno’, per come è stata realizzata, rappresenta un ‘tassello’ fondamentale verso un up grade di questa consulenza che siamo certi incontrerà grande interesse da parte della nostra clientela sia Personal che Private”.

Fonte: BPER Banca